III КВАРТАЛ 2022Г. - 55 баллов 
Если ранее такие атаки чаще всего были избирательными, то сейчас под удар может попасть любой.
Мошенникам интересны все компании, которые хранят в банках денежные средства или имеют длительные контракты с контрагентами, которые нельзя перезаключить на другую компанию (например, контракты, заключенные по результатам аукционов или конкурсов). Атаки происходят различными методами, но в ее основе всегда одно – смена руководителя юридического лица.
Как это происходит? Мошенники используют особенности законодательства, согласно которым для смены руководителя коммерческой организации необходимо выполнить только следующее:
1) Новый руководитель обращается к нотариусу для оформления заявления, на основании которого в ЕГРЮЛ вносится запись о смене руководителя, для чего предоставляет нотариусу, помимо своего паспорта, только два документа: оригинал решения органов управления общества о смене руководителя общества (при этом нотариус не обязан проверять полномочия и подлинность подписей подписавших его лиц) и оригинал устава общества (этот документ в настоящее время выдается налоговыми органами любому лицу).
2) Новый руководитель (или его представитель) подает в ЕГРЮЛ заявление о внесении изменений в реестр в связи со сменой единоличного исполнительного органа и через 5 рабочих дней получает соответствующий подтверждающий документ (лист записи).
После смены руководителя юридического лица мошенники могут обратиться в банк для смены банковских карточек и получения ключей доступа к счетам организации. Или никак себя не проявлять некоторое время с целью заключения новым «директором», например, договора займа с исполнительной надписью нотариуса, что позволяет взыскать долг через службу судебных приставов без обращения с исковым заявлением в судебные инстанции.
Стоит отметить, что для составления исполнительной надписи нотариус не обязан проверять факт выдачи займа.
Так или иначе, в настоящее время возникла ситуация, при которой любая коммерческая организация не защищена от незаконной смены своего руководителя и собственник бизнеса узнает о захвате своего предприятия только после блокирования обслуживающим банком доступа руководителю к счетам предприятия.
Банки, суды, налоговые и правоохранительные органы рассматривают такого рода дела в первую очередь как корпоративные споры. А законные способы противодействия мошенникам или малоэффективны, или не действуют совсем.
Во-первых, банки не обязаны информировать собственника предприятия о смене его руководителя. В то же время не вправе отказать новому «директору» в осуществлении банковских операций без соответствующего решения суда или акта правоохранительного органа. Мнение собственника предприятия в этом случае для банка юридической силы не имеет.
Во-вторых, налоговые органы осуществляют регистрацию заявлений об изменениях сведений в едином государственном реестре юридических лиц в уведомительном порядке, то есть не проверяют правомерность содержания заявления и полномочия лица, его подписавшего. Отмена записи возможна только по решению суда.
В-третьих, арбитражные суды (в их компетенции находится рассмотрение этой категории дел) применяют обеспечительные меры только в крайних случаях. Например, применение обеспечительных мер арбитражными судами Москвы и Московской области на практике сведено к нулю. Рассмотрение судами дел (с учетом необходимости проведения почерковедческой экспертизы) до момента выдачи исполнительного листа длится не менее 8 месяцев. Правоохранительные органы принимают заявления о преступлении. Назначают доследственную проверку, возбуждают уголовное дело и применяют меры принуждения, но эти действия могут длиться неделями и даже месяцами.
Как защитить себя? Сделать это довольно просто:
1. Предпринимателю следует ежедневно на сайте ФНС России проверять раздел «Сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации» (адрес ссылки: https://service.nalog.ru/uwsfind.do). Таким образом, вы заранее узнаете о попытке смены руководителя предприятия и успеете обратиться в налоговый орган, подав соответствующие возражения.
2. Выяснить в обслуживающем банке порядок изменения сведений о руководителе организации (некоторые банки требуют только предъявления листа записи из ЕГРЮЛ, а некоторые запрашивают большой объем документов, собрать который мошенникам затруднительно).
3. Систематически получать почтовую корреспонденцию по адресу государственной регистрации предприятия. При этом должно насторожить получение пустых конвертов или писем непонятного содержания от неизвестных лиц.
4. Осуществлять систематические операции по счетам в банках, в которых имеются денежные средства. Такая деятельность отвлечет от вас мошенников, охотящихся за спящими счетами.
С 2018 года в каждом номере журнала РЖД-Партнер ведется постоянная рубрика «Юридическая консультация». Если вы столкнулись со спорными вопросами в сфере транспортного бизнеса – присылайте их на адрес bezgodova@rzd-partner.ru. Мы обязательно адресуем их нашему юристу.
